Digital Assets und AI Governance

Digitale Assets und Künstliche Intelligenz verändern die Finanzwelt grundlegend. In unserem kompakten 3-tägigen Executive Education Programm an der Frankfurt School erhalten Fach- und Führungskräfte sowie Compliance-Verantwortliche praxisnahes Wissen zu Blockchain-Technologie, Krypto-Assets, digitalen Wertpapieren und relevanten Regulierungen wie MiCAR, eWpG, der Travel Rule, dem EU AI Act und DORA.

Ziel ist es, Chancen und Risiken dieser Technologien zu verstehen und regulatorisch sicher zu navigieren. Der Kurs richtet sich an Fach- und Führungskräfte aus Banken, Vermögensverwaltern, Family Offices, Versicherungen und FinTechs, die sich zukunftsorientiert weiterbilden möchten. Profitieren Sie von hochaktuellen Inhalten, erfahrenen Dozierenden und dem Austausch mit Branchenkollegen – direkt am Campus der Frankfurt School.

Highlights

• Blockchain-Grundlagen

• Crypto-Assets im Kontext der MiCAR

• Travel Rule, Custody, KYC/AML-Prozesse

• Security Token und digitale Wertpapiere im Kontext eWpG

• AI-Grundlagen

• EU AI Act und DORA in der Praxis

Key Facts Zielgruppe

Das Programm richtet sich an Fach- und Führungskräfte aus Banken, Vermögensverwaltungen, Family Offices, Pensionsfonds, Versicherungen, Finanzdienstleistern und Start-ups, die sich mit den Chancen, Risiken und regulatorischen Anforderungen von Digital Assets und Künstlicher Intelligenz auseinandersetzen müssen. Besonders angesprochen sind Mitarbeiter aus den Bereichen Compliance, Risikomanagement, Recht, Strategie und Innovation, die ihr Wissen auf den neuesten Stand bringen und regulatorische Sicherheit im Umgang mit neuen Technologien gewinnen möchten.

Lernziele

In diesem intensiven Kurzprogramm erhalten Sie einen kompakten, praxisnahen Überblick über die wichtigsten Entwicklungen und regulatorischen Anforderungen im Bereich Digital Assets und Künstliche Intelligenz. Sie lernen, wie Sie neue Technologien sicher und regelkonform in Ihre Organisation integrieren und welche Chancen und Risiken Sie dabei im Blick behalten sollten.

Sie profitieren von:

• Verständlichen Grundlagen zu Blockchain, Crypto-Assets, digitalen Wertpapieren und KI

• Einblicken in aktuelle und kommende Regulierungen wie MiCAR, eWpG, EU AI-Act und DORA

• Praxisbeispielen zu KYC/AML, Custody und der Travel Rule

• Diskussionen zu Governance- und Compliance-Strategien im digitalen Zeitalter

• Austausch mit Experten und Branchenkollegen auf Augenhöhe

• Aktuellem Wissen, das Sie regulatorisch und strategisch auf dem neuesten Stand hält

Methodik

Das Programm vermittelt die Inhalte in deutscher Sprache und kombiniert fundierte Fachvorträge mit interaktiven Formaten. Neben praxisnahen Präsentationen von Experten erwarten die Teilnehmer strukturierte Diskussionen, Fallstudien und kompakte Workshops. Diese Methodenmischung ermöglicht es, komplexe regulatorische und technologische Themen verständlich aufzubereiten und direkt auf die eigene berufliche Praxis zu übertragen. Der persönliche Austausch auf dem Campus der Frankfurt School fördert zusätzlich den Wissenstransfer und das Networking unter den Teilnehmern.

Inhalt

Modul 1

• Überblick über den globalen Markt für Crypto-Assets: Entwicklungen, Marktsegmente und relevante Akteure

• Wirtschaftliche Einordnung und Unterscheidung verschiedener Token-Arten (z. B. Payment Token, Utility Token, Asset-Referenced Token, E-Money Token)

• Funktionslogik und Einsatzfelder von Crypto-Assets in Wirtschaft und Finanzmärkten

• Einführung in MiCAR (Markets in Crypto-Assets Regulation)

• Klassifizierung und regulatorische Anforderungen für Crypto-Assets gemäß MiCAR

• Travel Rule: Anforderungen an die Übermittlung von Transaktionsdaten

• Custody: Verwahrung digitaler Vermögenswerte und aufsichtsrechtliche Rahmenbedingungen

• KYC/AML: Know-Your-Customer-Pflichten und Anforderungen zur Geldwäscheprävention im Kontext digitaler Vermögenswerte

Die Teilnehmenden erhalten einen umfassenden Überblick über den Markt für Crypto-Assets und lernen die wirtschaftliche Bedeutung sowie die Differenzierung verschiedener Token-Arten kennen. Sie verstehen, wie sich Crypto-Assets in unterschiedliche Kategorien einordnen lassen und welche Einsatzfelder in der Praxis relevant sind.

Darüber hinaus vermittelt das Modul die zentralen regulatorischen Vorgaben im Rahmen der MiCAR, insbesondere zur Klassifizierung von Crypto-Assets, zu Pflichten aus der Travel Rule, zur Verwahrung (Custody) digitaler Vermögenswerte sowie zu KYC- und AML-Anforderungen. Ziel ist es, ein solides Fundament für den sicheren und regelkonformen Umgang mit digitalen Assets zu schaffen.

Modul 2

Tokenisierung von Wertpapieren und ihre Einordung in regulatorische RahmenbedingungenEinführung in digitale Wertpapiere: Abgrenzung zu traditionellen Finanzinstrumenten

• Was sind Security Token? Technologische Grundlagen und rechtliche Einordnung

• Überblick über das elektronische Wertpapiergesetz (eWpG): Ziele, Rolle von Registerführern und dem Kryptowertpapierregisterführer im eWpG

• Anforderungen an Emittenten, Intermediäre und Investoren

• Aufsichtsrechtliche Implikationen und Schnittstellen zu MiFID II, MiCAR und KWG

• Praxisbeispiel: ECB-Trials

• Nutzung der Trigger Solution der Bundesbank zur Abwicklung in digitalem Zentralbankgeld

• Bedeutung für die Digitalisierung des Kapitalmarkts und regulatorische Einbindung nach eWpG

• Chancen und Herausforderungen für Banken, Vermögensverwalter und FinTechs

Die Teilnehmer verstehen die rechtlichen und technologischen Grundlagen digitaler Wertpapiere und Security Token sowie deren Einordnung im Rahmen des elektronischen Wertpapiergesetzes (eWpG). Sie kennen die Rolle von Registerführern, regulatorische Anforderungen an Emittenten und Intermediäre sowie relevante Schnittstellen zu MiFID II, MiCAR und KWG. Anhand des Praxisbeispiels der ECB-Trials und der Trigger Solution der Bundesbank erkennen sie die praktische Umsetzung und Bedeutung digitaler Kapitalmarktprozesse. Ziel ist es, regulatorische Chancen und Herausforderungen für Finanzinstitute fundiert bewerten zu können.

Modul 3

AI Grundlagen und ihre Einordnung in regulatorische RahmenbedingungenSystemklassifikation nach EU AI Act: Was gilt als KI-System? Technologische Grundlagen und Abgrenzung zu klassischen datenbasierten Anwendungen

• Risikobasierter Ansatz des EU AI Act: Einstufung in verbotene, hochriskante, begrenzt riskante und minimale Risiko-Kategorien

• Pflichten für Anbieter und Nutzer von Hochrisiko-KI-Systemen: Transparenz, Dokumentation, menschliche Aufsicht

• Artikel 4 – Kompetenzanforderungen: Welche Fachkenntnisse Unternehmen intern aufbauen müssen

• Verbotene KI-Praktiken ab 2025: z.B. biometrische Echtzeit-Überwachung, manipulative Systeme

• DORA – Digital Operational Resilience Act: Anforderungen an IT-Sicherheit, Resilienz und Meldepflichten bei KI-gestützten Systemen

• Schnittstellen zwischen EU AI Act und DORA: Was Finanzinstitute bei der Nutzung von KI beachten müssen

• Praxisbeispiele aus der Finanzbranche: KI in Kreditvergabe, Risikobewertung, Kundenservice

Die Teilnehmer erhalten ein grundlegendes Verständnis von Künstlicher Intelligenz und deren Anwendungsmöglichkeiten im Finanzsektor. Sie lernen die Systemklassifikation und Risikoeinstufung nach dem EU AI Act kennen und verstehen die regulatorischen Anforderungen für den Einsatz von Hochrisiko-KI-Systemen. Zudem erfassen sie die zentralen Vorgaben der DORA-Verordnung zur digitalen Resilienz und deren Bedeutung für KI-gestützte Prozesse. Anhand praxisnaher Beispiele können sie Chancen und Risiken bewerten und geeignete Governance- und Compliance-Maßnahmen für den verantwortungsvollen KI-Einsatz in regulierten Finanzunternehmen ableiten.