Baufinanzierung und Immobilienfinanzierung – Finanzierungsentscheidungen fundiert treffen

• Grundlagen und Marktüberblick
  • Der aktuelle Immobilienmarkt: Trends, Zyklen und Preisentwicklungen
  • Grundlagen der Immobilienfinanzierung
  • Markt- und Einflussfaktoren auf Finanzierungsentscheidungen
  • Rechtliche Grundlagen: Grundstücksrecht, Wohnungseigentum und Erbbaurecht
• Wertermittlung und Kaufnebenkosten
  • Grundlagen der Immobilienbewertung
  • Vergleichswert-, Ertragswert- und Sachwertverfahren
  • Einfluss von Digitalisierung und KI auf die Wertermittlung
  • Kaufnebenkosten: Grunderwerbsteuer, Notar- und Grundbuchkosten
  • Wirtschaftliche Auswirkungen von Kaufnebenkosten auf die Finanzierung
• Der Finanzierungsprozess
  • Ablauf einer Immobilienfinanzierung
  • Anforderungen an Kreditnehmende
  • Bonitätsprüfung und Schufa
  • Grundlagen der Finanzierungsplanung
  • Finanzierungsstruktur und Eigenkapitaleinsatz
• Darlehensarten und Fördermöglichkeiten
  • Annuitätendarlehen
  • Tilgungsdarlehen
  • Endfällige Darlehen
  • Vor- und Nachteile unterschiedlicher Finanzierungsmodelle
  • Staatliche Förderungen: KfW, BAFA und weitere Fördermöglichkeiten
  • Einbindung von Fördermitteln in Finanzierungskonzepte
• Rechtliche Absicherung und Vertragsabschluss
  • Besicherung von Darlehen durch Grundpfandrechte
  • Hypothek und Grundschuld im Überblick
  • Der Darlehensvertrag: Wichtige Klauseln und rechtliche Aspekte
  • Grundbuch und Abwicklung: Auflassung und Auflassungsvormerkung
  • Ablauf des Vertragsabschlusses und der Finanzierungsauszahlung
• Risikoabsicherung und Finanzierungssicherheit
  • Typische Risiken bei Immobilienfinanzierungen
  • Risikoabsicherung für Bauherr:innen und Kreditgebende
  • Zinsänderungs- und Liquiditätsrisiken
  • Grundlagen der langfristigen Finanzierungsplanung
  • Frühzeitige Erkennung finanzieller Belastungen

Lernziele

Der Erwerb von Immobilien erfordert heute mehr denn je eine fundierte Finanzierungsstrategie. Angesichts volatiler Zinsen und dynamischer Marktbedingungen ist ein solides Verständnis der rechtlichen, wirtschaftlichen und prozessualen Grundlagen entscheidend für den Erfolg. Wer die entscheidenden Faktoren von der Bewertung bis zur Vertragsgestaltung kennt, legt den Grundstein für eine nachhaltig tragfähige Investition.

In unserem Seminar vermitteln wir Ihnen systematisch die Kernkompetenzen der Bau- und Immobilienfinanzierung. Sie lernen, Immobilienwerte realistisch einzuschätzen, die eigene Bonität zu optimieren, passende Darlehensformen auszuwählen und staatliche Förderprogramme zu nutzen. Anhand von Praxisbeispielen führen wir Sie schrittweise durch den gesamten Finanzierungsprozess.Fortbildungsveranstaltung gemäß § 34c GewO / § 15b MaBV

Zielgruppen

Fach- und Führungskräfte aus der Immobilien- und Finanzwirtschaft, Quereinsteiger:innen sowie private Investor:innen, die ein fundiertes Grundlagenwissen in der Bau- und Immobilienfinanzierung aufbauen möchten.