Berater für private Immobilienfinanzierung

Die persönliche Beratung zur Baufinanzierung zählt zu den wichtigsten Aufgaben im Privatkundengeschäft – sie erfordert nicht nur Fachwissen, sondern auch Einfühlungsvermögen, Kommunikationsstärke und ein hohes Maß an Verantwortung. Denn Kunden treffen hier langfristige finanzielle Entscheidungen, bei denen Vertrauen, Verständlichkeit und Klarheit im Mittelpunkt stehen.Der Zertifikatsstudiengan g Berater/-in Private Immobilienfinanzierung der Frankfurt School of Finance & Management bereitet die Teilnehmenden gezielt auf diese anspruchsvolle Rolle vor. Im Fokus stehen praxisnahes Fachwissen zur Bonitätsprüfung, zur Bewertung von Sicherheiten sowie zu rechtlichen Grundlagen – kombiniert mit gezieltem Training der Beratungskompetenz und Gesprächsführung.Inhalt

E-Learning

Fachberater für private Baufinanzierung

Die Inhalte orientieren sich an einem durchgängigen Praxisbeispiel – der Finanzierung eines Eigenheims. Dieser rote Faden macht komplexe Themen anschaulich und leicht nachvollziehbar. Begleitet werden die Module von einem virtuellen Fach- und Praxisexperten, der als Berater durch das Programm führt und die Inhalte Schritt für Schritt erklärt.

In den acht Modulen – mit insgesamt etwa 10 Stunden Lernzeit – werden folgende Themen Schritt für Schritt vermittelt:

• Grundlagen & Beratungsgespräch

• Immobilienentscheidung

• Bewertung von Sicherheiten

• Gesamtinvestition

• Bonitätsunterlagen & ESIS

• Finanzierungsmöglichkeiten

• Finanzierungsplan & Steuern

• Darlehensvertrag, Beurkundung & Auszahlung

Ergänzt wird das Programm durch:

• ein Workbook (ca. 4 Stunden Bearbeitungszeit), das auch nach dem Kurs als persönliches Nachschlagewerk erhalten bleibt,

• einen kompakten Studienbrief mit den rechtlichen Grundlagen für die IHK-Sachkundeprüfung ( 34i GewO) und

• einem Fachlexikon.

Modul 1

Kompaktwissen private Immobilienfinanzierung

Anhand von Praxisfällen lernen Sie die zentralen Themen der Bonitätsprüfung und Finanzierungskonzepte in der Baufinanzierung kennen.Anhand von Praxisfällen lernen Sie die zentralen Themen der Bonitätsprüfung und Finanzierungskonzepte in der Baufinanzierung kennen.

Von der Objektbewertung über die aktuelle steuerliche Gesetzgebung, die staatliche Förderung bis hin zu komplexen Finanzierungsfragen erfahren Sie, wie Sie vorgehen und welche Unterlagen Sie prüfen müssen.

Neben der Finanzierung von Wohnungen, Häusern oder Mehrfamilienhäusern besprechen Sie Fragestellungen der Kreditfähigkeits- und Kreditwürdigkeitsprüfung.

Modul 2

Nachhaltigkeit in der privaten Baufinanzierung: ESG – Auswirkungen auf die Wohnbaufinanzierung

Sie erfahren, wie das Gebäudeenergiegesetz (GEG) und die ESG-Kriterien Einfluss auf die nachhaltige Immobilienfinanzierung nehmen und was Sie in Ihrer Praxis im Bereich der Modernisierungsfinanzierung berücksichtigen sollten.Zusätzlich werden Ihnen auch die gängigen Tools wie Skendata und der CO2-Rechner vorgestellt.

Modul 3

Praxisworkshop Baufinanzierung (Fallbeispiele)

Neben der Klärung von fachlichen Fragen trainieren die TeilnehmerInnen, Beratungsgespräche noch souveräner und sicherer zu führen und nehmen Empfehlungen für Fragen und Gesprächssteuerung mit.Sie diskutieren Praxisfälle mit typischen Problemstellungen wie Bewertung der Immobilie, Finanzierungsalternativen, Sicherheiten, mögliche Risiken oder auch Cross Selling-Möglichkeiten in Beratungsgesprächen.

Prüfung

Sie schreiben eine 90-minütige schriftliche Abschlussprüfung. Anhand eines Kundenfalls stellen Sie in der mündlichen Prüfung Ihre Beratungskompetenz und Ihr Verständnis für die Zusammenhänge in der privaten Immobilienfinanzierung unter Beweis.Zielgruppe

Kundenbetreuer im Privatkunden- und Immobiliengeschäft sowie Fach- und Führungskräfte aus dem Bereich Immobilienfinanzierung, die ihre Beratungs- und Vertriebskompetenz ausbauen möchten.