Grundlagen des Bankwesens

Im Seminar „Grundlagen des Bankwesens“ erhalten Sie einen umfassenden Überblick über die wesentlichen Themen des Bankwesens – ideal für alle, die in der Finanzbranche arbeiten oder ihr Wissen vertiefen möchten. Sie lernen die zentralen Bankprodukte wie Kontoführung, Kreditgeschäft und Wertpapiermanagement kennen und setzen sich mit rechtlichen Rahmenbedingungen sowie der Rolle der Bankenaufsicht auseinander. Zudem werden Ihnen die Grundlagen der Bankbilanz, des Risikomanagements und des Zahlungsverkehrs vermittelt.

Bankprodukte und -dienstleistungen *+Einführung in das Bankensystem (Arten von Banken, flache Zinskurve, Aufgaben von Banken) *+Kontoführung und Zahlungsverkehr: Grundlagen und Abläufe *+Kreditgeschäft: Überblick über Kreditarten und Bonitätsprüfung *+Anlage- und Wertpapiergeschäft: Produkte und Services für Privat- und Geschäftskunden *+Vermögensverwaltung und Private Banking: Individuelle Lösungen für wohlhabende Kunden Rechtliche Rahmenbedingungen und Aufsicht *+Bankenaufsicht und Regulierungsbehörden: Aufgaben von BaFin, EZB und anderen Aufsichtsstellen *+Gesetzliche Grundlagen und Vorschriften: Relevante Gesetze (z. B. KWG, MaRisk) im Bankwesen *+Geldwäscheprävention und Compliance: Maßnahmen zur Einhaltung gesetzlicher Vorgaben Bankorganisation und Funktionen: *+Aufbau von Bankorganisationen (Retail, Corporate und Investment Banking) *+Zentralisierung vs. Dezentralisierung (Vertriebs- und Verwaltungsstrukturen) *+Funktionen zentraler Abteilungen (Treasury, Compliance, Vertrieb) Bankbilanz und Finanzkennzahlen *+Struktur einer Bankbilanz: Aufbau und zentrale Elemente *+Eigenkapital und Liquidität: Bedeutung und Berechnung *+Finanzkennzahlen: Wichtige Kennzahlen wie Eigenkapitalquote und Liquiditätskennziffern Zahlungsverkehrssysteme *+Nationale und internationale Zahlungsverkehrssysteme: Überblick und Bedeutung *+SEPA und SWIFT: Standardisierte Verfahren im internationalen Zahlungsverkehr *+Zahlungsverkehrsinstrumente: Funktionen von Überweisung, Lastschrift und Karten Privatkundengeschäft – Standardisierte Produkte *+Kreditfähigkeit und Kreditwürdigkeit: Grundlagen der Kreditvergabe *+Verbraucherdarlehen: Merkmale und Unterschiede *+Kontokorrent- und Ratenkredite: Flexibilität und Rückzahlungsmöglichkeiten *+Baufinanzierung: Besonderheiten der Immobilienfinanzierung Firmenkundengeschäft – Kredite und Finanzierung *+Unternehmensfinanzierung: Möglichkeiten und Anforderungen *+Sicherheiten und Bonitätsprüfung: Standards im Firmenkreditgeschäft *+Leasing und Factoring: Alternativen zur klassischen Kreditfinanzierung Einlagen- und Provisionsgeschäft *+Einlagengeschäft für Privatkunden: Spar- und Anlageprodukte *+Depotgeschäft und Börsenhandel: Prozesse der Wertpapierverwaltung und –order *+Anlagenberatung und Segmentierung (Retail, Wealth Management und Private Banking) *+Investmentfonds und Zertifikate: Strukturierte Anlagemöglichkeiten Controlling und Banksteuerung *+Marktzinsmethode: Instrument zur Zinssteuerung *+Kalkulation von Bankleistungen: Ansätze zur Kosten- und Preisermittlung *+Umgang mit Kredit- und Zinsrisiken *+Erweitertes Risikomanagement (Basel III, Value-at-Risk, Umgang mit Marktrisiken)

Das Seminar „Grundlagen des Bankwesens“ richtet sich an alle, die ein umfassendes Verständnis der Bankenwelt erwerben möchten. Es ist ideal für Berufseinsteiger in der Finanzbranche, für Quereinsteiger, welche eine Tätigkeit im Bankwesen anstreben, und für Fachkräfte aus anderen Bereichen, die sich grundlegendes Wissen im Bankwesen aneignen möchten. Auch für Mitarbeitende, welche sich auf eine neue Position oder mehr Verantwortung im Bankensektor vorbereiten, sowie für Kundenbetreuer und Berater, die ihre Kenntnisse auffrischen oder erweitern wollen, ist dieses Seminar wertvoll.