Die neue Welt des Zahlungsverkehrs

Der Zahlungsverkehr steht vor vielfältigen Herausforderungen, wie der Umstellung auf XML-Formate, neuen EU-Regularien (z.B. PSD2), Instant Payments, Betrugsschutzmaßnahmen und erhöhten Compliance-Anforderungen. Zusätzlich beeinflussen neue Technologien wie Blockchain und Machine Learning sowie innovative Akteure wie FinTechs den Zahlungsverkehr. Unser Seminar deckt diese Herausforderungen, Trends und Fragen ab, um Sie optimal darauf vorzubereiten.

  Themenschwerpunkte Zahlungsverkehr Elektronischer Zahlungsverkehr: Formate, Kommunikationskanäle und Zahlungsverkehrssysteme

• XML-Formate im Zahlungsverkehr: ISO 20022 und das CGI-Format
• Varianten der Bankenkommunikation: Host-to-Host, EBICS, SWIFT, API
• Varianten der Bankenanbindung
• Funktionen von Zahlungsverkehrssystemen, technische und fachliche Anforderungen, Systemauswahl
• Einsatz virtueller Konten

PSD2: Rechtliche Grundlage für Österreich und Deutschland

• Rechte und Pflichten für Corporates aus der europäischen „Payment Services Directive 2“

Trends und neue Technologien

• Beschleunigung von Zahlungen, Echtzeitzahlungen bzw. „Instant-Payments“ und „Request to Pay“
• Bedeutung von FinTechs, der Blockchain und virtueller Währungen
• Erläuterung der wichtigsten Online-Themen für Treasurer

Banken: Steuerung, Ausschreibung und elektronische Gebührenabrechnung

• Bankensteuerung: Aufgaben und Ziele
• Bankenausschreibung: Was gilt es zu beachten?
• Elektronische Bankgebührenabrechnung: TWIST-BSB, camt.086

ISO 20022 Migration Einführung in den ISO 20022-Standard

• Grundprinzipien und Architektur des Standards
• Übersicht über die verschiedenen Nachrichtentypen und deren Zweck
• Start- und Endzeitpunkte, Übergangsfristen und damit verbundene Anforderungen an die Migration

Auswirkungen auf Geschäftsprozesse

• Verbesserungen in den Bereichen Effizienz, Interoperabilität und Datenaustausch
• Auswirkungen der Migration auf bestehende Geschäftsprozesse und Dienstleistungen

Technische Aspekte der Migration aus Treasury-Sicht

• Anforderungen an IT-Systeme (ERP-, HR-, TMS-System)
• Zusammenarbeit mit weltweiten Bankpartnern
• Datenkonvertierung und Mapping zwischen bestehenden Formaten und ISO 20022

Best Practices

• Diskussion unterschiedlicher Vorgehensweisen für die Migration
• Erfahrungen anderer Unternehmen
• Vor- und Nachteile sowie Herausforderungen

  Teilnehmerkreis

Mitarbeiter und Führungskräfte, die an der Abwicklung des Zahlungsverkehrs mitwirken oder diesen verantworten und an einer Erhöhung der Sicherheit interessiert sind sowie Firmenkundenbetreuer aus Banken, die das Tagesgeschäft ihrer Kunden aus deren Perspektive kennenlernen wollen

Ziele

Das Seminar behandelt sowohl technische Aspekte (Formate, Kommunikationskanäle, Zahlungsverkehrssysteme) als auch wesentliche Prozesse (Payment Factory, Sicherheit im Zahlungsverkehr, Bankenausschreibungen) und stellt die aktuellen Trends im Zahlungsverkehr vor (Instant Payments, virtuelle Konten, Online Payments, elektronische Bankgebührenabrechnung etc).